Coface kombiniert seine Vielfalt an Daten, seine einzigartigen Einblicke und den Input seiner Experten mit Data Science und künstlicher Intelligenz, um seinen Kunden Lösungen für die Vorhersage im Risikomanagement zu bieten. Denn Unternehmen brauchen heute mehr als nur den Zugang zu qualifizierten und wertsteigernden Informationen. Wir verraten, wie man Geschäftsrisiken in Wachstumschancen verwandelt!
In unserer Serie „Daten, Technologie und Risikomanagement“ haben wir uns angesehen, wie Coface Big Data mit der strategischen Steuerung seiner Datenbestände kombiniert, um sein Fachwissen im Bereich des menschlichen Risikomanagements für seine Kunden zu verbessern. Aber wie können diese Kreditdaten und -informationen für fortschrittliche Lösungen zur Entscheidungsunterstützung genutzt werden, damit Kunden ihre Geschäftsrisiken vorausschauend verwalten können?
Exklusive Daten + Coface-Expertise = einzigartige Kreditinformationen
Unsere Position als Weltmarktführer in der Warenkreditversicherung seit über 75 Jahren in Verbindung mit unserem Fachwissen im Risikomanagement und unseren umfangreichen Datenbeständen ermöglicht es uns, einzigartige Daten für unsere Kunden zu generieren:
- Deskriptiv: Unsere Bewertungen und Finanzinformationen liefern eine detaillierte, sachliche Analyse vergangener Ereignisse, die in die Entscheidungen unserer Kunden einfließen und ihnen ein besseres Gesamtverständnis der Situation eines Unternehmens vermitteln.
- Prädiktiv: Unsere Modelle und Algorithmen ermöglichen es uns, die Zahlungsfähigkeit und das Ausfallrisiko eines Unternehmens über einen Zeitraum von 12 Monaten zu prognostizieren.
- Präskriptiv: Auf der Grundlage von Vorhersagedaten und Analysen bestimmen unsere Kreditempfehlungen die beste Vorgehensweise, um das Insolvenzrisiko zu minimieren.
Die eingehende Analyse unserer 700 Risikoexperten verbessert diese exklusiven Daten und verwandelt sie in einzigartige Kreditinformationen. Diese Informationen werden dann an unsere Kunden und Partner weitergegeben, damit sie die richtigen Entscheidungen treffen und intelligenter handeln können.
Data Science und künstliche Intelligenz: prädiktives Risikomanagement
Bei der Unternehmensführung geht es um Prognosen, und bei einem wirksamen Risikomanagement geht es darum, Risiken zu antizipieren: Die Wahrscheinlichkeit bewerten, ob ein Unternehmen im Verlauf des nächsten Jahres in Konkurs geht, schwache Signale erkennen, die Auswirkungen möglicher makroökonomischer Schocks auf die Unternehmensbilanzen modellieren, Lieferanten besser kennenlernen etc. Im Zeitalter der Daten und der neuen Technologien streben Unternehmen unabhängig von ihrer Größe danach, von exklusiven wirtschaftlichen Einblicken, prädiktiven Analysen und fortschrittlicheren Risikomanagementlösungen zu profitieren, die es ihnen ermöglichen, potenzielle Bedrohungen (Kundenrisiko, Lieferantenrisiko) für ihr Geschäftsportfolio besser vorherzusagen.
Wir bei Coface können die Zukunft nicht vorhersagen. Aber wir können Ihnen helfen, Bedrohungen zu antizipieren und Geschäftsrisiken so weit wie möglich zu begrenzen. Für Coface und seine Data-Lab-Teams ebnen neue Technologien den Weg zu einem (fast) unendlichen „Labor“ an Möglichkeiten. Unser Data Lab, das sich auf das Versicherungsgeschäft konzentriert, nutzt die Datenbestände von Coface und die Technologien künstlicher Intelligenz (Data Science, Machine Learning, Deep Learning), um innovative Dienstleistungen und Produkte für das Risikomanagement zu entwickeln.
Gemeinsam mit unseren Ökonomen und Risikoexperten (Risikoversicherer, Kreditanalysten, Kreditversicherer) sammeln, vergleichen und analysieren die Teams des Data Labs riesige Datenmengen (Big Data) und nutzen dabei Künstliche Intelligenz und fortschrittliche Analysealgorithmen, um unseren Kunden leistungsstarke und einfach nutzbare Lösungen für die Entscheidungsfindung zu bieten:
- Modernste Analyselösungen: Vergleich der Finanzkennzahlen ähnlicher Unternehmen auf der Grundlage von mehr als 5 Millionen Jahresabschlüssen in Echtzeit; Antizipation von Risiken und Identifizierung der besten Investitionsmöglichkeiten auf einen Blick über ein dynamisches Dashboard, das auf den von den Wirtschaftswissenschaftlern von Coface erstellten Bewertungen und Schlüsselindikatoren basiert.
- Bewertungslösungen zur Abschätzung der Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen innerhalb eines Jahres ausfällt – und zur besseren Steuerung des Schuldnerrisikos.
- Modellierungslösungen für Finanzberichte über ein Jahr hinaus, um die Auswirkungen von makroökonomischen Schocks auf Unternehmen in verschiedenen Szenarien zu simulieren.
Für unsere Kunden tragen diese Lösungen zur Risikominimierung bei und eröffnen ihnen gleichzeitig neue Wachstumschancen durch:
- qualifiziertere Finanzdaten und einzigartige Kreditinformationen
- fortschrittliche Analysen, Modelle und prädiktive Bewertungen
- bessere Bewertung des Kreditrisikos und bessere Erklärung von Versicherungsentscheidungen
- geringere Schadenhäufigkeit und Erkennung von Frühwarnsignalen
- Erhöhung der Anzahl der resultierenden Leads im Vertrieb
„Durch die Kombination unseres erstklassigen Know-hows mit unseren umfassenden globalen Datenbeständen und der Leistungsfähigkeit von Spitzentechnologien (Künstliche Intelligenz, Data Science) profitieren unsere Kunden von intelligenteren Lösungen, die sie bei ihren Entscheidungen unterstützen und ihnen ein vorausschauenderes Management von Geschäftsrisiken ermöglichen“, erklärt Guillaume Huguet, Data Lab Director bei Coface.
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