Da Unternehmen heute mehr als einen einfachen Zugriff auf große Datenquellen in Echtzeit brauchen, sammelt, vergleicht und analysiert Coface riesige Datenmengen (Big Data). Diese exklusiven Daten, die täglich durch die Analysen von 700 Coface Risikomanagement-Experten ergänzt werden, liefern einzigartige Erkenntnisse über Kunden, Lieferanten und Partner.
Daten, das „Öl“ des 21. Jahrhunderts
In unserer globalisierten und hochdigitalisierten Zeit sind Daten und Geschäftsinformationen, die auch als das "Öl des 21. Jahrhunderts" gelten, ein wichtiger Hebel für die Entwicklung von Unternehmen, egal ob es sich um die Erschließung eines neuen Marktes, Finanz-Analysen eines Kundens oder Einblicke in die Solvenz der Lieferanten handelt. Um zahlungsunwilligen Kunden oder Lieferanten am Rande der Insolvenz zu entgehen, sind Unternehmen ständig auf der Suche nach qualifizierten, optimierten Daten, die sie bei ihren Entscheidungen und ihrer Geschäftsstrategie unterstützen.
Der Zugang zu qualifizierten Informationen in Echtzeit ist für jedes Unternehmen - unabhängig von seiner Größe oder Branche - von zentraler Bedeutung, wenn es geschäftliche Risiken antizipieren will. Das gilt umso mehr in einem immer komplexer werdenden und von Krisen geprägten wirtschaftlichen Umfeld.
Daten, der zentrale Baustein im Risikomanagement von Coface
Für Coface sind Daten kein immaterieller Vermögenswert, der in einer Cloud gespeichert wird: Sie sind ein wesentlicher Bestandteil unsere Risikomanagementmodells. Als weltweit führender Anbieter von Warenkreditversicherungen verfügt Coface über einzigartige Daten und Informationen zu Zahlungsverzögerungen, Zahlungsausfällen und Insolvenzen.
- +75 Jahre weltweite Erfahrung in der Warenkreditversicherung
- ~685 Milliarden Euro Deckungsvolumen in 100 Ländern
- Daten über +195 Millionen Unternehmen weltweit
- Informationen, die global, weltweit, standardisiert, qualifiziert und ständig aktualisiert sind...
- ... sowohl auf Mikroebene (finanzielle Gesundheit eines Unternehmens) als auch auf Makroebene (Branchen- oder Länderrisiko);
- 700 Risikoexperten, die diese Informationen anreichern und in Entscheidungen umsetzen
Auf der Grundlage dieser Datenbank, die 195 Millionen Unternehmen weltweit umfasst, und ihrer hochmodernen Infrastruktur für das Risikomanagement trifft Coface täglich 12.000 Kreditentscheidungen und unterstützt ihre Kunden bei der Auswahl ihrer Handelspartner. Doch wie lassen sich diese riesigen Mengen an Rohdaten aus verschiedenen Quellen in Informationen mit hohem Mehrwert umwandeln, die sich problemlos für das Management von Geschäftsrisiken nutzen lassen?
Erstklassige Daten, die einen hohen Informationsmehrwert liefern
Die Daten von Coface unterliegen einer soliden Governance und einem Prozess, der sich an den Erwartungen der Stakeholder des Unternehmens (Kunden, Partner) orientiert und auf die besten Marktstandards abgestimmt ist. Dieser Prozess basiert auf vier Schlüsselindikatoren: Abdeckung, Vollständigkeit, Genauigkeit, Servicelevel und Zugang (SLA). Unser Ziel ist, Ihnen die besten Daten der Branche zur Verfügung zu stellen, damit Sie einen vollständigen, genauen und aktuellen Überblick über Ihr Risikoengagement erhalten, basierend auf Ihren Märkten, Ihren Stakeholdern und deren geografischer Lage. Unser Motto: Unsere Kunden profitieren von denselben Daten und demselben Fachwissen, das auch unseren Kreditentscheidungen zugrunde liegt. Wenn wir uns nicht darauf verlassen, warum sollten Sie es dann tun?
Zur Ergänzung der eigenen Daten (Zahlungsverhalten, Kreditentscheidungshistorie, Coface-Bewertungen), die bereits strukturiert und direkt verwertbar sind, hat sich Coface für eine Multi-Sourcing-Strategie entschieden:
- Daten der Warenkreditversicherung von Coface
- Daten aus URBA360, der Plattform für Informationsdienste von Coface: Zahlungsvorfälle, Bilanzanalyse, Finanzinformationen, Unternehmensidentifikation.
- Partnerschaften mit fast 80 Informationsanbietern weltweit
- Nutzung alternativer, offener und öffentlicher Daten zur Verbesserung unserer Fähigkeit, Unternehmen zu identifizieren.
- Daten von Rel8ed, einer Tochtergesellschaft von Coface, die auf Datenanalyse und die Entwicklung innovativer Lösungen auf der Grundlage von Big Data und prädiktiver Analyse spezialisiert ist.
- Gründliches Scannen von Informationen im Internet.
"Daten sind ein echter Geschäftsvorteil für Coface! Wir kombinieren unsere Expertise im Risikomanagement mit unserer strategischen Datenverwaltung, um einzigartige Kreditinformationen zu generieren und Mehrwert für unsere Kunden zu schaffen. Unsere Investitionen in die Data Factory und unsere Data Governance tragen dazu bei, ein globales Referenzsystem für das kommerzielle Risikomanagement zu entwickeln, das unseren Kunden hilft, ihre Entwicklung zu steuern" ,
analysiert Ajay HANDA, Group Head of Data Management.
Kompetenz von Coface-Experten wird durch Daten aufgewertet
Das Sammeln, Abgleichen, Anreichern und Analysieren von Bonitätsinformationen ist ein zentraler Bestandteil jeder Phase der Risikoüberwachung bei Coface. In ihren Tätigkeitsbereichen, wie der Warenkreditversicherung und der Wirtschaftsauskunft, ist die Fähigkeit von Coface, Millionen von Datenpunkten zu analysieren und zu verknüpfen, entscheidend für die Entscheidungsfindung und das Risikomanagement.
Um das Debitorenrisiko effektiv zu überwachen, werden die Daten von Coface täglich angereichert durch:
- Zahlungsverhalten und Kreditentscheidungen, die von unseren 100.000 Kunden gemeldet werden.
- Das DRA (Debtor Risk Assessment), das von unseren 700 Kreditprüfern (Kreditanalysten und Risikoprüfer) in 100 Ländern und ~200 Märkten erstellt wird.
- Exklusive Einblicke unserer Wirtschaftsexperten: makroökonomische Analysen, Länderrisiken, Branchenbewertungen, Studien zu verschiedenen Themen.
- Unsere 53 Enhanced Information Centres (EICs) auf der ganzen Welt.
- Analysen der von unseren Kunden gemeldeten Schlüsselindikatoren für unsere ~685 Mrd. € an Engagements: Jahresabschlüsse, Zahlungserfahrungen, historische Kreditentscheidungen, Branchenrisiken, Länderrisiken, schwache Signale usw.
- Coface-interne Scores, die mit jeder neuen Information, die zu unseren Entscheidungsmaschinen hinzugefügt wird, ständig aktualisiert werden (im Vergleich zu den meisten Informationsanbietern einmal pro Jahr).
Nach Qualifizierung und Anreicherung werden diese Daten in einem Data Lake zentralisiert. Das ermöglicht den Coface-Teams einen sofortigen Zugriff und verkürzt die Reaktionszeiten bei Kreditentscheidungen für unsere Kunden.
"Wir bei Coface sind davon überzeugt, dass unser Fachwissen durch Daten aufgewertet wird. Daten bereichern die Analysen unserer Experten vor Ort, die in Kontakt mit unseren Versicherungsnehmern stehen und speisen unsere Modelle und Scores, um unseren Kunden fortschrittliche Lösungen für das Risikomanagement zu bieten",
unterstreicht Ajay HANDA.
