Wie können Sie die Solvenz Ihres Geschäftspartners beurteilen, wenn Sie einen Handelskredit gewähren? Welche Lösungen gibt es, um einem möglichen Zahlungsausfall zuvorzukommen? Wo finden Sie die besten Marktchancen für die Entwicklung Ihres Unternehmens bei gleichzeitiger Risikoreduzierung? Die Wirtschaftsauskünfte und Bonitätsbewertungen von Coface helfen Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen, damit Sie Ihr Geschäftsrisiko kontrollieren und neue Wachstumschancen erschließen können.
Was sind Wirtschaftsauskünfte?
Bevor Sie eine Geschäftsbeziehung mit einem Partner eingehen, müssen Sie eine große Menge an Finanzdaten sammeln und analysieren. Warum? Damit Sie sich ein besseres Bild von Ihrem potenziellen Kunden oder Lieferanten machen können - und damit Sie ihm vertrauen können! Professionelles Risikomanagement ist für jedes Unternehmen entscheidend um nachhaltig erfolgreich am Markt zu bleiben.
Wirtschaftsinformationen sind ein leistungsfähiges Entscheidungsinstrument: Sie sind unerlässlich, um die Zahlungsfähigkeit Ihrer Handelspartner zu bewerten und um Ihre Kreditvergabe und Risikostrategie in die richtige Richtung zu lenken. Wirtschaftsauskünfte kombinieren Geschäftsdaten mit qualifizierten Finanzinformationen: So erhalten Sie Zugang zu einer eingehenden Risikobewertung - oder in einigen Fällen sogar zu prädiktiven Analysen - über die finanzielle Situation und Solvenz Ihrer Kunden und Lieferanten.
Wirtschaftsauskünfte sind ein Eckpfeiler von Business Intelligence Tools, die Daten und neueste Technologien nutzen und Unternehmer in ihrem Alltag und ihren Entscheidungen unterstützen.
Wenn Sie die richtigen Entscheidungen treffen, können Sie Risiken besser steuern und neue Entwicklungsmöglichkeiten leichter erkennen!
Welche Informationen sind die wichtigsten?
Trotz aller Vorkehrungen zum Schutz vor unbezahlter Rechnungen (insbesondere Kreditversicherungslösungen) sind Zahlungsverzug und ausstehende Forderungen bleibende Risiken, die in jeder Geschäftsbeziehung. Deshalb ist es für jedes Unternehmen hilfreich die Wahrscheinlichkeit von Zahlungsausfällen vorauszusehen.
Zunächst müssen Sie die Solvenz Ihres Handelspartners und seine Fähigkeit, seinen Zahlungsverpflichtungen kurz- und mittelfristig während der gesamten Geschäftsbeziehung nachzukommen, beurteilen. Um schlechte Geschäfte zu vermeiden und das Risiko zu verringern, brauchen Sie Informationen über Ihren Partner, sein Zahlungsverhalten und sein Geschäft. Außerdem sollten Sie in der Lage sein, Indikatoren für seine finanzielle Stabilität und seine Kredithistorie zu interpretieren.
Dafür können zwei wichtige Datenquellen nutzen:
Öffentliche Daten: Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen, Schuldenstand, Umsatz, Umfang der ausstehenden Verbindlichkeiten, Kostenbelastung, Cashflow usw. Die wirtschaftliche Analyse dieser öffentlichen Daten (so verfügbar) gibt Ihnen einen ersten Hinweis auf die Zahlungsfähigkeit Ihres Partners. Aber Vorsicht: Diese Art von Daten ist begrenzt und stellt die Situation Ihres Partners in der Vergangenheit dar. Zwischen Zeitpunkt des Berichts und Datum der Veröffentlichung einer Bilanz liegen mehrere Monate.
Private Daten: Diese Informationen werden regelmäßig und detaillierter aktualisiert; außerdem sind die Daten aus privaten Quellen zuverlässiger. Daraus folgt, dass professionelle Business Intelligence Lösungen eine gute Informationsquelle sind, die öffentlichen Daten ergänzt. Sie kann zur Feinanalyse und der voraussichtlichen Entwicklung Ihrer Geschäftspartner in den kommenden Monaten herangezogen werden.
Wenn Sie das Risiko so genau wie möglich quantifizieren wollen, ist die Bonität Ihres Partners jedoch nicht der einzige wichtige Faktor, den Sie berücksichtigen müssen. Seine Gesamtsituation, seine Geschäftspartner und seine Branche geben weitere Auskünfte über seine Position in der Lieferkette. Mit anderen Worten: Sie müssen nicht nur wissen, an wen Sie verkaufen, sondern auch, von wem Sie kaufen... und wie hoch das Risiko dabei ist. Und genau dabei kann Coface Ihnen helfen!
Daten in Wissen umwandeln und neue Wachstumschancen nutzen
Sie wissen jetzt also, welche Informationen Sie benötigen, um die finanzielle Situation Ihrer Partner besser einschätzen zu können. Aber wie können Sie diese Fülle von Daten nutzen, um Ihre Handelsstrategie wirksam zu planen und Ihr Risiko zu begrenzen?
Ihre Kunden und potenziellen Kunden erwarten heutzutage, dass Sie schnell auf ihre Anfragen zu Handelskrediten reagieren: Wenn Sie zu viel Zeit damit verbringen, ihre Situation zu prüfen, besteht die Gefahr, dass Sie ein (gutes?) Geschäft verpassen. Wenn Sie jedoch zu schnell vorgehen, könnten Sie entweder zu vorsichtig oder zu optimistisch handeln, was sich unweigerlich auf die Rentabilität und Liquidität Ihres Unternehmens auswirken würde.
"Als weltweit führendes Unternehmen im Bereich Risikomanagement glauben wir bei Coface, dass Wirtschaftsinformationen mehr als nur Daten sind. Sie sind der Grundstein für eine fundierte Entscheidungsfindung und ein wichtiger Faktor für den Erfolg in der schnelllebigen Geschäftswelt von heute. Unsere Plattform für Informationsdienstleistungen, iCON by Coface, nutzt die Wirtschaftsexpertise und das leistungsstarke weltweite Netzwerk von Coface. Sie hilft Unternehmen wie Ihrem, Rohdaten in wertvolles Wissen und einzigartige Einblicke umzuwandeln, so dass Sie Forderungsausfällen vermeiden und neue Geschäftsmöglichkeiten erkennen können.
Matthieu Garnier, Group Information Services Director
iCON by Coface bietet einzigartige Einblicke in Ihr Geschäftsumfeld und verschafft Ihnen einen Wettbewerbsvorteil:
Vollauskünfte: Coface berechnet für Sie ein Risikoprofil, so dass Sie alles über die finanzielle Lage Ihrer Partner und deren Zahlungsverhalten erfahren können.
Bonitätsbewertung: Die Analyse des Zahlungsausfallrisikos von Coface hilft Ihnen, die Fähigkeit eines Partners einzuschätzen, seinen finanziellen Verpflichtungen in den nächsten 12 Monaten nachzukommen (Solidität, Rentabilität, Solvabilitätskoeffizient, Zahlungs- und Schadenverlauf).
Individuelle Kreditempfehlung: Beurteilen Sie, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Unternehmen ausfällt; kontrollieren Sie Ihre Risiken mithilfe einer maßgeschneiderten, leicht verständlichen Kreditempfehlung, die neben den sofortigen Kreditempfehlungen von Coface auch Bewertungen des Länderrisikos enthält.
Finanzielle Daten: Peer Groups liefert tiefgreifende, einfach zu nutzende Einblicke über eine Data-Science-Lösung, mit der Sie die Finanzkennzahlen eines Unternehmens mit denen seiner Wettbewerber vergleichen können.
Wirtschaftsanalysen: Dieses dynamische Dashboard hilft Ihnen, Risiken vorherzusagen und die besten Investitionsmöglichkeiten nach Land und Branche auf einen Blick zu erkennen. Es stützt sich auf wissenschaftliche Daten, wirtschaftliche Schlüsselindikatoren und von Coface-Volkswirten erstellte Bewertungen: Geschäftsumfeld und Makroökonomie; Bankwesen, Umwelt, politische und soziale Risiken; Zahlungsindex und Käuferrisiko usw.
